FP(ファイナンシャルプランナー)の仕事内容・転職事情
FP(ファイナンシャルプランナー)の仕事は、言葉どおり家計・財政(ファイナンシャル)の計画を立てる(プランニング)ことです。具体的には、FP(ファイナンシャルプランナー)は、クライアントの要望に応じて、家族構成、収入・支出、負債、保険のデータを分析し、最適なライフプランを提案するなど個人の資産運用を助ける専門職です。資産設計の対象範囲としては、貯蓄(定期預金、財形貯蓄、旅行積立など)、投資(投資信託、株式投資、国債など)、保険(簡易保険、生命保険、損害保険、確定拠出年など)、税金(所得税、固定資産税など)、ローン(住宅ローン、車のローン、消費者金融など)といった多岐にわたる金融情報や金融商品に及びます。
FP(ファイナンシャルプランナー)の代表的な資格には、国家資格のFP技能と日本ファイナンシャルプランナーズ協会が認定するAFP(入門)とCFP(上級)があります。資格を取得すると、証券会社・銀行などの金融業界、不動産会社、独立系FP専門会社のFP部門での活躍が期待できます。
FP(ファイナンシャルプランナー)の転職は、確定拠出型年金の導入、資産運用の重視、まもなく定年を迎える世代の増加などを背景に、FP(ファイナンシャルプランナー)の求人ニーズはますます高まっていくと予想されています。FP(ファイナンシャルプランナー)としてコンサルティングのみを行う求人は少ないものの、銀行・証券・保険会社等の営業の現場において採用は積極的です。FP(ファイナンシャルプランナー)の仕事には必ずしも資格は必要ではありませんが、資格取得程度の知識は実務に必要とされますので、転職の場合は資格取得をお勧めします。
FP(ファイナンシャルプランナー)転職者の体験談・口コミ情報
FP(ファイナンシャルプランナー)の資格 家計の資産設計を行い将来のために資産を運用
FP(ファイナンシャルプランナー)の転職に有利となる資格には、以下のようなものがあります。
＜FP(ファイナンシャルプランナー)の主な資格＞
・FP技能士(ファイナンシャル・プランニング技能士)
・AFP・CFP
・DCプランナー
